السبت , أغسطس 8 2020

شراء الذهب – ما هي الاستثمارات الأكثر ربحاً في سوق الذهب

من وقت الحضارات القديمة إلى العصر الحديث ، كان الذهب العملة المفضلة في العالم. واليوم ، شراء الذهب من قبل المستثمرون الذهب بشكل أساسي كغطاء ضد الاضطرابات السياسية والتضخم.

بالإضافة إلى ذلك ، يوصي العديد من كبار مستشاري الاستثمار بتخصيص محفظة في السلع ، بما في ذلك الذهب ، من أجل تقليل مخاطر المحفظة الإجمالية.

سنغطي العديد من فرص الاستثمار في الذهب ، بما في ذلك السبائك (أي سبائك الذهب) والصناديق المشتركة والعقود الآجلة وشركات التعدين والمجوهرات. مع بعض الاستثناءات القليلة ، فإن السبائك والعقود الآجلة وحفنة من الصناديق المتخصصة فقط توفر فرصة استثمارية مباشرة في الذهب. تستمد الاستثمارات الأخرى جزءًا من قيمتها من مصادر أخرى.

 

لذا ، قررت شراء بعض الذهب لمحفظتك الاستثمارية ، ولكن كيف يجب أن تفعل ذلك؟

الطريقة الأكثر مباشرة لامتلاك الذهب هي شراء سبائك الذهب أو العملات المعدنية المادية ، ولكن يمكن أن تكون غير سائلة ويجب تخزينها بشكل آمن.
تحظى صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار التي تتتبع سعر الذهب بشعبية كبيرة ، وإذا كان لديك إمكانية الوصول إلى أسواق المشتقات في حساب الوساطة الخاص بك ، يمكنك أيضًا استخدام عقود الذهب الآجلة والخيارات.
للحصول على الذهب بشكل غير مباشر ، قد ترغب أيضًا في التفكير في الاستثمار في أسهم تعدين الذهب ، على الرغم من أن أسعار أسهم هذه الشركات لا تتبع قيمة الذهب بشكل جيد للغاية على المدى الطويل.

أسئلة حول الاستثمار في الذهب | أكاديمية اعمل بيزنس

سبيكة ذهب

ربما يكون هذا هو الشكل الأكثر شهرة للملكية المباشرة للذهب. يعتقد الكثير من الناس أن السبائك الذهبية هي سبائك الذهب الكبيرة الموجودة في Fort Knox. في الواقع ، سبائك الذهب هي أي شكل من أشكال الذهب الخالص أو شبه النقي الذي تم اعتماده لوزنه ونقاوته. وهذا يشمل العملات المعدنية والحانات وما إلى ذلك ، من أي حجم. عادة ما يتم إرفاق الرقم التسلسلي بقضبان الذهب أيضًا ، لأغراض أمنية

في حين أن سبائك الذهب الثقيلة هي مشهد مثير للإعجاب ، فإن حجمها الكبير (يصل إلى 400 أوقية تروي) يجعلها غير سائلة ، وبالتالي مكلفة للشراء والبيع .2 بعد كل شيء ، إذا كنت تملك قطعة ذهبية كبيرة واحدة بقيمة 100،000 دولار كحيازتك بالكامل في الذهب ، ثم تقرر بيع 10 ٪ ، لا يمكنك أن ترى بالضبط نهاية الشريط وبيعه. من ناحية أخرى ، فإن السبائك الموجودة في قضبان صغيرة الحجم وعملات معدنية توفر سيولة أكثر بكثير وهي شائعة جدًا بين أصحاب الذهب.

الخبر-نقص حاد في سبائك الذهب

عملات ذهبية

على مدى عقود ، تم إصدار كميات كبيرة من العملات الذهبية من قبل الحكومات ذات السيادة في جميع أنحاء العالم. عادة ما يتم شراء العملات المعدنية من قبل المستثمرين من التجار من القطاع الخاص بعلاوة حوالي 1-5 ٪ فوق قيمتها الذهبية الأساسية ، ولكنها قفزت إلى 10 ٪ في مارس 2019.

مزايا عملات السبائك هي:

أسعارها متاحة بسهولة في المنشورات المالية العالمية.
غالبًا ما تُسكك العملات الذهبية بأحجام أصغر (أونصة واحدة أو أقل) ، مما يجعلها طريقة أكثر ملاءمة للاستثمار في الذهب من القضبان الكبيرة.
يمكن العثور على وكلاء مرموقين بأقل قدر من البحث ، وهم موجودون في العديد من المدن الكبيرة.
تحذير: العملات الذهبية الأقدم والنادرة لها ما يعرف بقيمة المسكوكات أو قيمة “جامعي” فوق القيمة الأساسية للذهب وتتجاوزها. للاستثمار بدقة في الذهب ، ركز على العملات المتداولة على نطاق واسع ، واترك القطع النقدية النادرة لهواة جمع العملات.

تشمل بعض العملات الذهبية المتداولة على نطاق واسع كروغيراناند الجنوب أفريقي ، والنسر الأمريكي ، وأوراق القيقب الكندية.

المشاكل الرئيسية مع سبائك الذهب هي أن تكاليف التخزين والتأمين والميزات الكبيرة نسبيًا من الوكيل على حد سواء تعوق إمكانات الربح. أيضًا ، شراء سبائك الذهب هو استثمار مباشر في قيمة الذهب ، وكل تغيير للدولار في سعر الذهب سيغير نسبيًا قيمة حيازات المرء .3 يمكن أن تتم استثمارات الذهب الأخرى ، مثل الصناديق المشتركة ، بمبالغ أصغر من الدولار والسبائك ، وقد لا يكون لها قدر كبير من التعرض المباشر للسعر مثل السبائك.

 

 

صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق الاستثمارية الذهبية

أحد البدائل لشراء سبائك الذهب مباشرة هو الاستثمار في أحد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يمثل كل سهم من هذه الأدوات المتخصصة كمية ثابتة من الذهب ، مثل عُشر أونصة. يمكن شراء هذه الأموال أو بيعها تمامًا مثل الأسهم ، في أي وسيط أو حساب IRA. هذه الطريقة ، بالتالي ، أسهل وأكثر فعالية من حيث التكلفة من امتلاك القضبان أو العملات المعدنية مباشرة ، خاصة بالنسبة لصغار المستثمرين ، حيث أن الحد الأدنى للاستثمار هو فقط سعر سهم واحد من ETF. غالبًا ما يكون متوسط ​​نسب المصروفات السنوية لهذه الصناديق حوالي 0.65٪ ، وهو أقل بكثير من الرسوم والمصروفات على العديد من الاستثمارات الأخرى ، بما في ذلك معظم الصناديق المشتركة.

تمتلك العديد من صناديق الاستثمار السبائك الذهبية وشركات الذهب كجزء من محافظها العادية ، ولكن يجب على المستثمرين أن يدركوا أن القليل فقط من صناديق الاستثمار المشتركة تركز فقط على استثمار الذهب ؛ معظمهم يمتلكون عددًا من السلع الأخرى. المزايا الرئيسية للصناديق الاستثمارية الموجهة نحو الذهب فقط هي:

التكلفة المنخفضة والحد الأدنى من الاستثمار المطلوب
التنويع بين الشركات المختلفة
سهولة الملكية في حساب سمسرة أو IRA
لا حاجة لأبحاث الشركة الفردية.
تستثمر بعض الصناديق في مؤشرات شركات التعدين ، ويرتبط البعض الآخر مباشرة بأسعار الذهب ، في حين تتم إدارة الصناديق الأخرى بنشاط. اقرأ نشرة الإصدار الخاصة بهم لمزيد من المعلومات. تميل الصناديق المشتركة التقليدية إلى أن تدار بفاعلية ، بينما تلتزم صناديق الاستثمار المتداولة بإستراتيجية سلبية لتتبع المؤشر ، وبالتالي لديها معدلات نفقات أقل. أما بالنسبة لمستثمر الذهب العادي ، فإن الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة هي عمومًا الطريقة الأسهل والأكثر أمانًا للاستثمار في الذهب.

 

 

عقود الذهب الآجلة والخيارات

العقود الآجلة هي عقود لشراء أو بيع مبلغ معين من عنصر ما ، في هذه الحالة ، الذهب ، في تاريخ معين في المستقبل. يتم تداول العقود الآجلة في العقود ، وليس في الأسهم ، وتمثل كمية محددة سلفا من الذهب. نظرًا لأن هذا المبلغ يمكن أن يكون كبيرًا (على سبيل المثال ، 100 أونصة تروي × 1000 دولار / أوقية = 100000 دولار) ، فإن العقود الآجلة أكثر ملاءمة للمستثمرين ذوي الخبرة. غالبًا ما يستخدم الناس العقود الآجلة لأن العمولات منخفضة جدًا ، ومتطلبات الهامش أقل بكثير من استثمارات الأسهم التقليدية. تستقر بعض العقود بالدولار ، بينما تستقر عقود أخرى بالذهب ، لذلك يجب على المستثمرين الانتباه إلى مواصفات العقد لتجنب الاضطرار إلى استلام 100 أوقية من الذهب في تاريخ التسوية. (للمزيد عن هذا ، اقرأ تداول عقود الذهب والفضة الآجلة).

الخيارات على العقود الآجلة هي بديل لشراء عقد مستقبلي بالكامل. هذه تعطي مالك الخيار الحق في شراء العقود الآجلة في إطار زمني معين ، بسعر محدد مسبقًا. تتمثل إحدى مزايا الخيار في أنه يعزز كلا من استثمارك الأصلي ويحد من الخسائر بالسعر المدفوع. يمكن أن يتطلب عقد مستقبلي تم شراؤه على الهامش رأس مال أكثر مما تم استثماره في الأصل إذا تصاعدت الخسائر بسرعة. على عكس الاستثمار في العقود الآجلة ، والذي يعتمد على القيمة الحالية للذهب ، فإن الجانب السلبي للخيار هو أن المستثمر يجب أن يدفع علاوة على القيمة الأساسية للذهب لامتلاك الخيار. بسبب الطبيعة المتقلبة للعقود الآجلة والخيارات ، قد تكون غير مناسبة للعديد من المستثمرين. ومع ذلك ، تظل العقود الآجلة أرخص طريقة (عمولات + مصروفات فائدة) لشراء أو بيع الذهب عند استثمار مبالغ كبيرة.

 

 

شركات تعدين الذهب

كما ستستفيد الشركات المتخصصة في التعدين والتكرير من ارتفاع أسعار الذهب. يمكن أن يكون الاستثمار في هذه الأنواع من الشركات وسيلة فعالة لتحقيق الربح من الذهب ، ويمكن أن يحمل أيضًا مخاطر أقل من طرق الاستثمار الأخرى.

تفتخر أكبر شركات تعدين الذهب بعمليات عالمية واسعة النطاق. لذلك ، تلعب عوامل الأعمال المشتركة بين العديد من الشركات الكبيرة الأخرى دورًا في نجاح هذا الاستثمار. ونتيجة لذلك ، لا يزال بإمكان هذه الشركات إظهار ربح في أوقات أسعار الذهب الثابتة أو المتراجعة. إحدى الطرق للقيام بذلك هي عن طريق التحوط ضد انخفاض أسعار الذهب كجزء طبيعي من أعمالهم. البعض يفعل ذلك والبعض الآخر لا. ومع ذلك ، قد توفر شركات تعدين الذهب طريقة أكثر أمانًا للاستثمار في الذهب من خلال الملكية المباشرة للسبائك. في الوقت نفسه ، يتطلب البحث في الشركات الفردية واختيارها العناية الواجبة من جانب المستثمر. نظرًا لأن هذا جهد مستهلك للوقت ، فقد لا يكون ممكنًا بالنسبة لكثير من المستثمرين.

كيفية استخراج الذهب - موضوع

 

مجوهرات ذهبيه

يتم استخدام حوالي 49 ٪ من إنتاج الذهب العالمي لصنع المجوهرات. 5 مع تزايد عدد سكان العالم والثروة سنويًا ، يجب أن يزداد الطلب على الذهب المستخدم في إنتاج المجوهرات بمرور الوقت. من ناحية أخرى ، يظهر أن مشتري المجوهرات الذهبية حساسون إلى حد ما للسعر ، حيث يشترون أقل إذا ارتفع السعر بسرعة.

ينطوي شراء المجوهرات بأسعار التجزئة على زيادة كبيرة – تصل إلى 400٪ فوق القيمة الأساسية للذهب. يمكن العثور على مساومات مجوهرات أفضل في مبيعات العقارات والمزادات. ميزة شراء المجوهرات بهذه الطريقة هي أنه لا يوجد علامات البيع بالتجزئة. العيب هو الوقت الذي يقضيه في البحث عن قطع ثمينة. ومع ذلك ، فإن ملكية المجوهرات توفر أفضل طريقة لامتلاك الذهب.

أسعار الذهب في مصر اليوم 4-7-2020 وانخفاض عيار 21 - جريدة المال

عن

شاهد أيضاً

جحيم سوق العمل الأمريكي وإنعكاسه على أسعار الذهب في الأسواق

أظهر تقرير الوظائف لشهر أبريل أن سوق العمل الأمريكي تأثر بشكل كبير. حيث دمر فيروس …

>